Ofertă promoțională! Deschide acum depozite în lei cu dobânzi de până la 13,5% anual și primești un card Visa Gold gratuit și șansa de a câștiga un aspirator robot performant! Vezi ofertele recomandate de OTP Bank.
Picture

Cash Management

Solutii sigure și avansate în gestionarea lichidităților

Soluții globale și personalizate

Standarde înalte de siguranță

Solutii de optimizare a lichiditatilor

OTP Bank S.A. – un partener de incredere in tranzactiile bancare de gestionare a trezoreriei. Gama de servicii Cash Management, oferite de către OTP Bank S.A. este un complex de produse bancare tradiționale și innovative, destinate companiilor cu o rețea vastă de sucursale multinaționale.

 

Avantaje

  • Procese eficiente și sigure de plată
  • Reducerea costurilor și riscurilor operaționale prin automatizarea proceselor
  • Procesarea și raportarea tranzacțiilor în formal real-time
  • Utilizarea standardului SWIFT în transfer și procesare a datelor/plăților
  • Optimizarea și centralizarea trezoreriei
  • Comunicarea cu banca la distanță și excluderea necesității de deplasare fizică la bancă
  • Expertiza și suportul OTP Bank

 

Gama de servicii oferite

Generalități

Acces la sistemul de plăți internaționale SWIFT

  • Cerere de transfer MT 101
  • Extras de cont în formatul MT 940
  • Extras de cont în formatul MT 942

 

Pentru utilizarea cererii de transfer în formatul MT 101, sau utilizarea extraselor de cont în formatele MT 940 și MT 942, solicitați suportul experiților Cash Management OTP Bank.

Consultați aici informația cu privire la taxele și comisioanele aplicate.

Acces la sistemul de clearing local

  • DBTR - decontare pe bază brută în timp real
  • CDN - compensare cu decontare pe bază netă

 

Pentru a beneficia de acest serviciu, sau de a obține mai multă informație, solicitați suportul experților Cash Management OTP Bank.

Consultați aici informația cu privire la taxele și comisioanele aplicate.

 

Conturi și Plăți

  • Conturi: pentru rezidenți și non-rezidenți – in valutele principale convertibile
  • Plăți: carduri, transferuri locale și internaționale, cereri de transfer, plată cu conversie
  • Reporting: electronic sau pe suport hârtie, prezentarea extraselor la conturile curente local și internațional

 

Pentru a beneficia de acest serviciu, sau de a obține mai multă informație, solicitați suportul experților Cash Management OTP Bank.

Consultați aici informația cu privire la taxele și comisioanele aplicate.

Sistem bancar electronic

 

Pentru a beneficia de acest serviciu, sau de a obține mai multă informație, solicitați suportul experților Cash Management OTP Bank.

Consultați aici informația cu privire la taxele și comisioanele aplicate.

Colectarea numerarului

  • Da

 

Pentru a beneficia de acest serviciu, sau de a obține mai multă informație, solicitați suportul experților Cash Management OTP Bank.

Consultați aici informația cu privire la taxele și comisioanele aplicate.

Instrumente bancare electronice internaționale

Ca răspuns la necesitățile companiilor multinaționale și locale, OTP Bank S.A., împreună cu echipa de experți internaționali a dezvoltat produse de generație nouă de gestionare și monitorizare a trezoreriei companiei.

Soluțiile propuse sunt recepționarea ordinelor de plată si expedierea extraselor de cont prin canale alternative la distanță (SWIFT prin mesajul MT 101, MT 940, MT 942).

Canale alternative SWIFT

Cerere de transfer MT 101

Cererea de transfer MT 101 este o soluție avansată și sigură de gestionare a conturilor curente de la distanță. De asemenea, gestionarea plăților și schimburilor valutare devine mai simplă.

Produsul este destinat companiilor multinaționale, cu o rețea vastă și internațională de filiale și agenții. În baza instrucțiunilor indicate de către companie prin mesajul SWIFT MT 101, OTP Bank S.A. se obligă (în normele legislative actuale) să execute plata către beneficiari locali/internaționali, să transfere sume specificate in cerere între conturi sau să realizeze schimburile valutare agreate cu dealerii locali.

Avantaje

  • Gestionarea trezoreriei la un click distanță
  • Procesarea ordinelor de plată rapid, sigur și eficient
  • Optimizarea costurilor la procesarea plăților

 

Pentru utilizarea cererii de transfer în formatul MT 101, solicitați suportul experților Cash Management OTP Bank.

Consultați aici informația cu privire la taxele și comisioanele aplicate.

Extrasul de cont in formatul MT 940

Extrasul de cont in formatul MT 940 facilitează prelucrarea extrasului de cont în sistemele contabile proprii.

Extrasul de cont se transmite de către OTP Bank cu o anumită periodicitate către instituția care a fost autorizată de proprietarul contului și este utilizat pentru a transmite informații detaliate despre toate înregistrările în cont.

Avantaje

  • Structurat
  • Rapid
  • Automatizat

 

Pentru a beneficia de extrasul de cont în formatul MT 940, solicitați suportul experților Cash Management OTP Bank.

Consultați aici informația cu privire la taxele și comisioanele aplicate.

Raport intermediar MT 942

Extrasul în format MT 942 permite colectarea informației intermediare privind intrările/ieșirile din timpul zilei, de pe conturile indicate în abonament, prin intemediul Băncii principale.

Avantaje

  • Eficient
  • Structurat
  • Informativ

 

Pentru a beneficia de extrasul de cont în formatul MT 942, solicitați suportul experților Cash Management OTP Bank.

Consultați aici informația cu privire la taxele și comisioanele aplicate.

Instrumente bancare electronice locale

The OTP Internet & Mobile Banking service provides an opportunity to carry out a full range of banking operations under favorable conditions.

OTP Internet și Mobile Banking

Gama de operațiuni aplicabile

  • Efectuarea plăților în MDL (monedă locală) către clienții Băncii și către clienți de la alte bănci comerciale;
  • Efectuarea plăților bugetare
  • Efectuarea plăților în valută
  • Transferuri de fonduri între conturile proprii
  • Cumpărarea și vânzarea de valută străină
  • Operațiuni de conversie valutară
  • Efectuarea transferurilor de salarizare

 

Mai multă informație găsiți aici

Pentru a beneficia de acest serviciu, solicitați suportul experților Cash Management OTP Bank.

Consultați aici informația cu privire la taxele și comisioanele aplicate.